いしたろう家では2020年から積立NISAやジュニアNISAを活用しつつ、投資信託を活用して資産形成をしています。
2020年12月に下記のツイートのとおり、約17万円を毎月定期積立てすることを目標にしています。
今回は１１月における投資信託の運用実績を報告します。
いしたろう家における投資信託の役割
この毎月の定期積立では、いしたろう家の資産形成のテーマである「コア・サテライト戦略」のコアの部分となってもらうべく、丁寧に育てています。
このコアの部分の基本方針としては「長期・分散・継続」です。
具体的には、積立NISAやジュニアNISAといった税制優遇制度を活用しつつ、時間を味方にして、長期的に積立を継続することで複利の効果を最大限享受しつつ、資産を積上げていきます。
今回の報告には含まれていませんが、iDecoも2021年から開始しました。
投資信託の資産運用結果
これが投資信託の一覧表です。
私（夫）の積立NISAや妻の積立NISA、子のジュニアNISAの商品が乱立しており、非常に分かりにくいので、少し銘柄減らしたいです。
今月の積立金額
今月は440,960円を積立てました。現金比率を下げても問題ないと判断し、現金を投資信託に移しています。
基本は楽天証券で166,667円ですが、+αで楽天ポイントが余った際に追加でボラティリティの高い中国株に連動する投資信託を買付したりしています。
ポイントなので最悪0円になっても良いという気持ちで買付けています。
積立元本と評価額
積立元本は3,429,103 円となりました。
一方で評価額は4,084,496 円です。
このグラフの二本の青色線と緑色線の差が運用益ということになりますが若干差が開いているのがお分かりいただけますでしょうか。
これから複利の力が発揮されることにより、どんどんこの線の差が開いていく予定です。
評価損益
最終的な運用益は+655,393 円（+19.1%）です。評価損益率は上昇し続けていましたが、オミクロン株という新種のウイルスが発見され、株価が下落していることが原因と考えています。全く気にしてませんが、少しだけ残念です。
結果だけ見ると、個別株はやめて、全て投資信託に投資した方が利益的にも時間的にも良い成績でした。。。もう個別株やめたいと思っています。。。
まとめ
S&P500のような王道のインデックスファンドをメインに投資しているだけですが、着実に増えてきています。
バブルバガー！とかそう言った派手さはありませんが、上出来だと思います。
背景として、過去にないほどのマネーじゃぶじゃぶな金融政策のお陰ですが、そういったことは気にすることなく、今後も愚直に投資信託で積立てを継続し、資産を増やしていきたいと思います。
ちなみにSBI証券でクレジットカードの毎月積立をすると期間限定で1.5%のポイントが付くキャンペーンに見事乗っかりまして、積立金額を一時的ではありますが、増額しています。キャンペーン終了後に継続するかは未定です。
以上
