いしたろう家では2020年から積立NISAやジュニアNISAを活用しつつ、投資信託で資産形成をしています。
毎月約17万円を積立てており、今回は5月度における投資信託の運用実績を報告します。
いしたろう家における投資信託の役割
この毎月の積立ではいしたろう家の資産運用のテーマである「コア・サテライト戦略」のコアの部分となってもらうべく、丁寧に育てています。
このコアの基本方針としては「長期・分散・継続」です。
積立NISAやジュニアNISAといった税制優遇制度を活用しつつ、長期的かつ愚直に積立を継続することで複利の効果を最大限教授して資産を積上げていきます。
投資信託の資産運用結果
これが投資信託の一覧表です。
私（夫）の積立NISAや妻の積立NISA、子のジュニアNISAの商品が乱立しており、非常に分かりにくいです。
今月度の積立金額
当月度は177,302円を積立てました。
基本は166,667円ですが、+αで楽天ポイントが余った際に追加でボラティリティの高い中国株に連動する投資信託を買付したりしています。
ポイントなので最悪0円になっても良いという気持ちで買付けています。
積立元本と評価額
積立元本は2,025,771円となりました。一方で評価額は2,348,339円になっています。
このグラフの二本の線の差が運用益ということになりますが若干差が開いているのがお分かりいただけますでしょうか。
これから複利の力が発揮されることにより、どんどんこの線の差が開いていく予定です。
評価損益
最終的な損益は+322,568円（+15.90%）です。
結果論ですが、個別株はやめて、全て投資信託に投資した方が利益的にも時間的にも良い成績でした。。。もう個別株やめたい(心の叫び)。。。
まとめ
S&P500のような王道のインデックスファンドをメインに投資しているだけですが、地道に良い感じで増えてきています。
バブルバガー！とかそう言った派手さはありませんが、上出来だと思います。
背景として、過去にないほどのマネーじゃぶじゃぶな金融政策のお陰ですが、そういったことは気にすることなく、今後も愚直に投資信託で積立てを継続し、資産を増やしていきたいと思います。
