積立NISAを最近始めて、少し余剰資金を資産運用に回したいけど、リスクを抑えながら資産運用したい。
そんな時は今回紹介するコア・サテライト戦略の考え方を知っておくと良いです。
■コア・サテライト戦略とは
コア・サテライト戦略は資産をコア（安定的な資産）とサテライト（ボラティリティの変動性の高い資産）にポートフォリオを分けて運用する手法のことです。
□コアについて
資産の核として、変動の少ないインデックスファンドや債券といった金融資産で構成することでディフェンシブではありつつも安定的に収益を期待して運用する部分とです。
□サテライトについて
個別株、アクティブファンドや新興国株等といった金融商品で構成され、ボラティリティ（変動率）が高くハイリスク・ハイリターンです。役割としては、リスクをとりながらも高いリターンを目指して運用を図ることです。
投資する割合としては市場を注視しながら、投資する分野やタイミングを見極める必要があります。
■コア・サテライト戦略のメリット・デメリット
説明したとおり、コア・サテライト戦略ではコアの部分で着実に資産を積立てつつも、サテライトの部分で攻めながら高いリターンも得られるといった手法です。
一番のメリットとしては、コアとサテライトの部分の割合を各々の資産運用の目的や市場に合わせて設定できるところです。
例えば、資産運用を始めたばかりの方であれば、投資資金の割合の95%をコアと高くし、サテライトを5%に設定することが考えられます。
そして、慣れてきたところで少しずつサテライトの比重を上げていけば良いと思います。
デメリットとしては、なかなか見つかりませんが、敢えてあげるのあれば、市場全体が好景気の時に変動が少ないコア部分が市場よりも低いパフォーマンスとなってしまう可能性があること位です。
